代理店情報｜くらしの保険｜明和地所コミュニティ株式会社

保険勧誘方針

・保険法、保険業法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、金融商品取引、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律およびその他各種法令等を遵守し、適正な商品販売に努めてまいります。
・お客さまに商品内容を⼗分ご理解いただけるよう、知識の修得、研さんに励むとともに、説明⽅法等について工夫し、わかりやすい説明に努めてまいります。
・お客さまの商品に関する知識、経験、財産の状況および購⼊の目的等を総合的に勘案し、お客さまに適切な商品をご選択いただけるよう、お客さまのご意向と実情に沿った説明に努めてまいります。
・市場の動向に⼤きく影響される投資性商品については、リスクの内容について、適切な説明に努めてまいります。
・商品の販売にあたっては、お客さまの⽴場に⽴って、時間帯、場所、⽅法等について⼗分配慮いたします。
・お客さまに関する情報については、適正に取り扱うとともに厳正に管理いたします。
・お客さまのご意⾒、ご要望等を、商品ご提供の参考にさせていただくよう努めてまいります。
・万⼀保険事故が発⽣した場合には、保険⾦のご請求にあたり適切な助⾔を⾏うよう努めてまいります。
・保険⾦を不正に取得されることを防⽌する観点から、適正に保険⾦額を定める等、適切な商品の販売に努めてまいります。

顧客本位の業務運営に関する方針(FD宣言)とKPI

(1)当社は、保険商品の取扱いに際し高い専門性と職業倫理を保持し、お客様に対して誠実・公正に業務を行い、お客様の最善の利益を図れる様に努めます。
KPI:4半期毎の社内コンプライアンス研修
(2)当社は、お客様との情報の非対称性があることを踏まえ、保険商品の販売・推奨等に係る重要な情報をお客様が理解できる様、分かり易く説明する様に努めます。
KPI:個別ヒアリングシート作成による「意向把握、比較説明・推奨販売方針説明、商品説明、重要事項説明、告知受領、意向確認、契約締結」の適正な実施と検証
(3)当社は、お客様の状況・ニーズを把握し、お客様にふさわしい保険商品の提供に努めます。
KPI:保険会社実施アンケートにおける顧客満足度85%以上
(4)当社は、保険事故が発生した際、お客様が不利益を被らない様、公正かつ迅速な対応に努めます。
KPI:代理店事故対応についてお支払までの短期完了率85%以上
※KPIとは、Key Performance Indicatorの略で、重要業績評価指標を指します。

比較説明・推奨販売方針

・比較説明を行う場合
当社は、比較説明を行う場合、比較する商品について、その全体像や特性について正確にお客さまに示すなど、お客さまが保険契約の契約内容について、正確な判断を行うに必要な事項を丁寧に説明します。
・推奨販売を行う場合
損害保険については、所属保険会社の中で最も事務に精通し、かつ当社での取扱件数が最も多いあいおいニッセイ同和損害保険㈱の商品をおすすめします。
生命保険については、三井住友海上あいおい生命保険㈱のみを取扱いします。
少額短期保険については、SBIリスタ少額短期保険㈱および全管協少額短期保険㈱から、お客様のニーズに合った商品をおすすめします。
また、お客さまの求めにより他の取扱商品との比較説明や他の推奨基準・理由による販売を行う場合は、法令等に則り、適切に説明・販売します。
・お客さまの誤認防止
当社は、「保険会社から委託を受けた代理店」です。当社が「保険会社とお客さまとの間で中立である」とお客さまに誤解されないように“公平・中立”との表示・説明は行いません。

代理店の権限

・代理店の権限
取扱代理店は引受保険会社の保険契約の締結権を有し、保険契約の締結･保険料の領収･保険料領収証の発行･ご契約の管理などの業務を行っています。したがって、取扱代理店と契約され有効に成立したご契約につきましては、引受保険会社と直接契約されたものとなります。
・告知受領権の有無
当代理店は損害保険契約の告知受領権を有していますが、生命保険契約の告知受領権を有していません。
生命保険募集人に口頭でお話しされただけでは告知をいただいたことにはなりませんのでご留意ください。

取扱保険会社

【損害保険会社】
あいおいニッセイ同和損害保険株式会社、損害保険ジャパン株式会社、東京海上日動火災保険株式会社、日新火災海上保険株式会社
【生命保険会社】
三井住友海上あいおい生命保険株式会社
【少額短期保険会社】
ＳＢＩリスタ少額短期保険株式会社、全管協少額短期保険株式会社

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